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基金公司工作計劃
導讀：工作計劃是行政活動中使用範圍很廣的重要公文,也是應用寫作的一個重頭戲。機關、團體、企事業單位的各級機構，對一定時期的工作預先作出安排和打算時，都要制定工作計劃，用到“工作計劃”這種公文。工作計劃實際上有許多不同種類，它們不僅有時間長短之分，而且有範圍大小之别。下面是小編整理的基金公司工作計劃，歡迎閱讀！
一、 私募股權投資基金的現狀和發展趨勢
私募股權投資基金起源于美國，迄今已有50多年的曆史。而它在中國的發展隻有十幾年的時間。1995年我國通過了《設立境外中國産業投資基金管理辦法》，從而吸引了一批著名的外資機構進入我國，例如凱雷、KKR、紅杉資本等。受其影響，一些本土的創投機構也在這一時期設立，包括深圳市創新投資集團有限公司、深圳市達晨創業投資有限公司以及上海創業投資有限公司等。但是由于經濟環境的影響以及相關制度的缺失，尤其是退出渠道不通暢，行業發展較為緩慢。
直到2007年新修訂的《合夥企業法》開始實施以及2009年創業闆正式開闆等一系列關鍵性的事件發生之後，人們才認識到股權投資的魅力。彼時創業闆企業估值高企，帶給股權投資機構極大的獲利空間。例如紀源資本通過投資冠昊生物獲得51.18倍的回報。達晨創投投資和而泰獲得43倍的回報，聯想投資入股聯信永益獲得25倍的回報等等。于是一時間各類投資機構如雨後春筍般冒出，私募股權投資行業在國内達到了一個發展的高潮。但是大部分投資機構隻是把關注點放在上市前階段的企業，希望利用一、二級市場巨大的估值差異短期内獲取暴利。這就導緻各個投資基金陷入同質化競争的局面，哄搶Pre-IPO項目資源，擡高了投資價格，增加了投資風險。
自從20XX年12月20日創業闆指達到1239.6點的高位開始回落後，企業的估值也逐步下滑，私募股權投資機構退出獲利的空間大大收窄，而20XX年10月26日浙江世寶上市之後IPO暫停發行，更是使得許多投資項目退出無門。熱鬧了幾年的私募股權投資也開始重歸寂靜。
通過分析私募股權投資基金在國内的發展曆程可以看出，退出通道暢通與否是行業能否繁榮發展的關鍵。面對着目前近800家的IPO在審企業，再走上市退出的通道似乎困難重重。因此，建立多層次的資本市場，發展多元化的退出方式，減少對IPO退出通道的依賴是解決問題的可行之道。而做到這些都離不開健全的法制環境和優秀的專業人才。
讓人欣慰的是，政府已經意識到這些問題并嘗試提出解決之道。2013年7月5日發布的《國務院辦公廳關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》就進一步明确要将新三闆試點擴大至全國。并且還要規範發展各類機構投資者，探索發展并購投資基金，鼓勵私募股權投資基金、風險投資基金産品創新等，從法律法規和制度層面為股權投資行業的發展提供了保障。而這些年創業投資的熱潮也已經培養了一批有經驗的專業投資人。我們有理由相信在中國經濟仍然快速發展的大背景下。會出現更多的投資機會，私募股權投資行業仍有良好的發展前景。
二、 成立私募股權投資基金的目标及可行性分析
我們所要成立的私募股權投資基金主要是投資于銀行業。因為我們在這一領域有着專業的技能以及多年的運營管理經驗、豐富的人脈資源。通過充分利用掌握的行業資源，參股那些盈利能力穩定，市場份額不斷提高，風險控制措施得當的未上市銀行，我們可以獲取可觀的投資回報。
由于銀行業是傳統行業，發展已經比較成熟，且受到房地産和基建投資等可能帶來的不良資産影響，其二級市場的估值一直不高。根據巨潮資訊網的數據，目前銀行業的靜态市盈率加權平均數為5.51倍。因此，通過IPO上市獲取估值利差并不是我們的目标。、
實際上，銀行業是一個盈利能力非常強的行業。據統計，2013年一季度，16家上市銀行獲得的淨利潤占全部2469家上市公司淨利潤的55.8%，其盈利能力可見一斑。從成長性的角度來看，我們将要投資的那些城商行、村鎮銀行，由于機構精簡，決策靈活，往往能夠實現比大銀行更快的成長速度。通過長期持有這些銀行的股權，僅僅依靠股息紅利就可以獲得令人滿意的回報，更何況還有随着規模擴張而帶來的股本增值。即便需要退出，采用股權轉讓也能以合理的價格找到接盤方。因此投資獲利退出的方式可以多種多樣。
從國家政策的角度來講，政府也是鼓勵民營企業或者個人參股商業銀行。《國務院辦公廳關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》中就明确提出，鼓勵民間資本投資入股金融機構和參與金融機構重組改造。允許發展成熟、經營穩健的村鎮銀行在最低股比要求内，調整主發起行與其他股東持股比例。嘗試由
民間資本發起設立自擔風險的民營銀行、金融租賃公司和消費金融公司等金融機構。探索優化銀行業分類監管機制，對不同類型銀行業金融機構在經營地域和業務範圍上實行差異化準入管理，建立相應的考核和評估體系，為實體經濟發展提供廣覆蓋、差異化、高效率的金融服務。
因此上說，我們投資銀行股權的做法是完全可行的。至于能否把這項事業做好，就要看我們是不是能找到專業的投資人才，在投資标的篩選，商務談判、風險管理等各個方面為企業把好關、護好航。憑借着股東在金融行業多年的從業經驗和人脈積累，我們相信這個目标是可以實現的。
三、 成立私募股權投資基金的具體實施方案
設立私募股權投資基金最普遍的做法是成立一家基金管理公司，由該公司和衆多投資人一起成立合夥企業，其中基金管理公司作為普通合夥人，負責項目投資和日常管理，其他投資人作為有限合夥人，負責提供資金支持。
1. 基金管理公司的框架結構
要設立一家股權投資基金管理公司，我們首先要明确該公司的股東結構。為了最大限度的避稅以及保持商業機密，可以選擇在英屬維爾京群島、開曼群島或者百慕大注冊一家離岸公司，以該離岸公司為股東在有優惠政策的地區注冊外商獨資的基金管理公司，例如北京中關村、天津濱海新區或者深圳前海等地。
設立離岸公司一般可委托代理公司進行，以在開曼群島注冊公司為例，注冊費用大約需要2.5萬元，耗時25個工作日就可完成。股東需提供：注冊開曼公司的名稱(英文名)；公司業務性質(經營什麼業務)；開曼公司股東的股份分配比例(股東超過一人)；各股東或董事身份證或護照複印件.住址證明或水電通知單或銀行業績單.；各股東的中英文銀行資信證明或中英文會計證明或中英文律師證明(必須提供)。整個注冊流程為：公司名稱查詢?填妥委托書及協議書并支付60%的費用?開曼政府申請注冊?安排股東簽署檔案?代理公司收到注冊證書并傳真給客戶?簽署後的注冊檔案送交給注冊處存檔?客戶領取開曼公司全部資料自行保存.。所領取的資料包括：公司注冊證書、會議記錄冊、公司股票、公司簽名章及鋼印、公司章程、股東.董事及秘書名冊。至此離岸公司的注冊手續就
完成了，以後每年隻需繳納1800美元的維護費就可以，不用繳納其他稅費。成立離岸公司以後，對今後開展國際業務以及在海外上市都有極大的便利，不用經過國内複雜耗時的審批手續。開曼群島注冊的公司可以在美國、香港、英國等地的證券市場上市。
憑借取得的離岸公司注冊資料就可以在國内設立基金管理公司了。各地對于此類私募股權投資基金的成立都出台了一些規範性文件。例如北京市出台了《在京設立外商投資股權投資基金管理企業暫行辦法》，天津市出台了《天津股權投資企業和股權投資管理機構管理辦法》，深圳市出台了《關于本市開展外商投資股權投資企業試點工作的暫行辦法》。依照這些規章制度進行基金管理公司的注冊和備案，就可以享受各地的優惠政策，并且公司名稱中可以包含“投資基金”字樣。各地所需的條件大同小異，主要包括人員和注冊資本兩個方面：一是必須有2~3名有股權投資管理經驗的高管人員；二是股權投資基金的規模在1億元以上，基金管理公司的注冊資本在1千萬元以上。從國家層面來看，《股權投資基金管理辦法（草案）》也已經上報國務院，正在等待批複。它的規定與各地方的暫行辦法基本相同，隻是所需滿足的标準更高一些。
在現有的監管政策下，我們也可以不按照上述規章制度的要求進行基金管理公司的注冊，隻需注冊普通的資産管理公司就可以開展股權投資業務，隻是無法享受各地的優惠政策以及公司名稱中不得出現“基金”字樣。
對于設立的股權投資基金管理公司，我們還需要确定其組織架構，以便分工明晰，配合默契，順利地開展股權投資業務。從業務模式上看，此類業務的重點一是尋找和洽談合适的投資
項目，二是尋找有投資意向的客戶。因此設立項目部和市場部負責這兩個關鍵的環節。由于股權投資屬于高風險投資，項目部選定的投資項目還要經過董事會下設的投資決策委員會審核。此外，股權投資特别是銀行股權投資受到較為嚴格的監管制約，需要成立法務部對各地的政策進行梳理，尋找在政策許可的範圍内實現投資目标的方法并負責具體執行。财務部和行政人事部則負責公司正常運作的基礎保障工作。整個基金管理公司的架構如圖所示：
各部門具體工作職責如下：
項目部：
1.負責尋找合适的投資項目，通過與管理層交流、實地考察走訪、财務分析、行業資料分析等方式深入細緻地了解被投資企業，判斷其投資價值；
2.與被投資企業商談投資細則，包括投資方式、投資規模，投資價格、業績保證、退出機制以及其他附加條件；
3.撰寫項目可行性報告，向投資決策委員會提交，并輔助委員會決策；
4.協助市場部完成對客戶的宣講；
5.配合法務部完成投資手續的辦理；
6.保持對被投資企業的跟蹤，了解最新經營情況，及時發現可能的風險并提請法務部出台風險控制措施。
市場部：
1.負責與兄弟單位加強聯系，善用集團公司内的渠道資源，尋找符合條件的潛在客戶；
2.建立自身的營銷渠道，積累自己的客戶資源；
3.向客戶推介股權投資項目，并組織客戶參與項目部的推介活動；
4.配合法務部完成客戶投資的各項手續；
5.與客戶保持聯系，随時通報最新的投資進展，對客戶進行風險提示。
法務部：
1.梳理各種相關的法律規章制度，确保公司依法依規開展業務；
2.與發改委、銀監會、工商、稅務等政府部門加強溝通，設計合理的投資方式，規避可能遇到的政策障礙；
3.準備各種申請資料、合同文本，快速完成企業設立、資料變更、資質申請等事務；
4.為有需要的客戶提供幫助，準備各種申請資料，辦理投資手續，回複客戶的疑問和投訴；
5.對投資項目出現的風險給出解決方案；
6.進行一定的産業研究，為項目部的可行性評估提供支撐。